2025年9月26日下午，由深圳市律师协会婚姻家事法律专业委员会主办、北京中银（深圳）律师事务所承办的“家族财富传承法律工具组合策略”业务交流会在中银深圳法治天下大会议室成功举办。

深圳市律师协会婚姻家事法律专业委员会委员王静律师，担任本次交流会的主持人。王律师表示家族信托擅长资产隔离与长期战略规划，民事信托具备灵活适配与普惠服务优势，遗嘱信托与股权信托则在实现基业定向传承、保障长期稳定方面发挥关键作用，但单一传承工具往往存在功能局限。基于此，本次交流会特邀三位嘉宾，分别围绕上述核心工具展开专题分享。

深圳市律师协会婚姻家事法律专业委员会主任李玮律师发表开场致辞。李律师表示随着业务实践的不断深入，愈发认识到信托业务领域所蕴含的专业价值与市场潜力，家族财富传承需要多维度资源整合，打破单一服务壁垒，实现“1+1＞2”的服务效果，希望参会者能通过本次交流会拓宽视野、学有所获。

首位分享嘉宾为国投泰康信托有限公司前海家族办公室副总经理杨文彬先生。杨经理是我国首批家族信托业务从业者，个人主导并落地的家族信托项目近千单，拥有丰富的实务经验，其本次分享主题为《资产保全新棋局：高净值人士信托战略布局》。杨经理从财富传承过程中的继承风险切入，强调财产提前规划的重要性，随后系统介绍家族信托的核心功能与运作逻辑。杨经理指出，保险金信托在延续家族信托财产隔离、有序传承等核心功能的基础上，进一步融入了保险所具有的人身保障与财务杠杆优势，能够以较低资金门槛实现高效的财富传承安排，是一种更具普惠性和适配性的信托形式，他详细讲解了保险金信托1.0模式、2.0模式的差异与适用场景，并结合“保险金信托+遗嘱”“保险金信托+养老信托”“保险金信托+慈善捐赠”“保险金信托+特殊需要信托”等多元化服务模式，辅以具体的客户画像与服务亮点，清晰展示了信托在融合多类法律工具、应对复杂传承需求方面的独特价值与实操路径。

第二位分享嘉宾为泰和泰（深圳）律师事务所高级合伙人张运云律师，其分享主题为《民事信托——优势日益明显的家族财富传承工具》。张律师围绕民事信托的“庐山真面目”、民事信托的十大优势、民事信托的落地三部分展开分享，并以国内信托第一案为引，分享了相关实务思考，包括法院对民事信托的司法态度、遗嘱信托在实际操作中的难点、民事信托的终止条件及其未来发展趋势等议题，并进一步探讨了民事信托业务对律师专业发展的影响。张律师强调，民事信托作为一种灵活普惠的传承工具，适用于不同类型家庭，是婚姻家事非诉业务中一片值得深入开拓的蓝海。

第三位分享嘉宾为深圳市律师协会婚姻家事法律专业委员会主任、北京中银（深圳）律师事务所婚姻家事及财富传承专业委员会主任李玮律师，其分享主题为《遗嘱信托与股权信托》。李律师首先简要介绍了信托的分类及相关法律规定，进而系统介绍了遗嘱信托的定义、设立条件与执行流程，重点阐述了通过遗嘱设立的信托财产如何实现有效管理以及财产如何由委托人转移至受托人等关键问题，并提出具有实操性的建议，包括在遗嘱中明确指定遗嘱执行人、设立信托监察人（保护人）、审慎评估受托人的专业能力与道德风险、预设受托人变更机制、引入第三方资产托管等等。最后，李律师分享了股权信托的基本概念、适用场景与核心优势，深入剖析了典型的股权信托架构设计，并指出在设立过程中需重点关注的若干问题，如企业控制权安排、税收筹划与合规优化、信托财产登记要求等，为参会人员提供了系统而实用的业务参考。

本次交流会聚焦于家族财富传承领域的前沿法律工具，通过三位嘉宾对家族信托、保险金信托、民事信托、遗嘱信托与股权信托的系统梳理与案例剖析，向与会人员展示了各类信托工具的适用场景与核心优势，不仅深化了与会者对各种信托工具组合运用的理解，也展现了家族财富传承领域的广阔前景，为律师把握市场机遇提供了重要启发。